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楽天・インデックス・バランス・ファンドはつみたてNISAで購入可能!|SBI証券・楽天証券・マネックス証券

こんにちは、ザリガニです。

18年7月20日、金融庁は下記3本の商品をつみたてNISAに追加したことを発表しました。

  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)
  • 楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)

いずれも運用会社は楽天投信投資顧問

あわせて、これら3商品はSBI証券・楽天証券・マネックス証券においてつみたてNISAの取扱い商品であることが確認できました。

この商品群は、世界分散ができ、株式と債券の投資が可能で、自分自身のリスク許容度に応じて株式と債券への投資比率も選択できる。そんな1つの投資信託で3つおいしい商品だと思います。

この記事では、今回新たに追加された楽天・インデックス・バランス・ファンドの3種類(株式重視型、均等型、債券重視型)についてまとめました。

それでは、どうぞ。


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はじめに

つい先日、弊ブログでSBI証券・楽天証券・マネックス証券におけるつみたてNISAの取扱い商品をまとめていたところでした。

 

すると1週間もしないうちに、金融庁は7月20日、楽天投信投資顧問の「楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)」、「同(均等型)」、「同(債券重視型)」の3商品を追加することを発表しました。

最新のつみたてNISAの商品一覧は金融庁のウェブサイトから確認できます。

 

楽天・インデックス・バランス・ファンドとは?

楽天・インデックス・バランス・ファンドは、「ファンド・オブ・ファンズ」と呼ばれるもので、バンガードグループが運用する以下の2つの投資信託証券に投資するものです。

  • 株式:バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(以下、VT)
    • 連動指標:FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス
    • 信託報酬率:0.10%
    • 主要な投資対象:日本を含む全世界の株式
  • 債券:バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド
    • 連動指標:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス
    • 信託報酬率:0.15%
    • 主要な投資対象:日本を含む世界の投資適格債券(国債・政府間連債・社債・資産担保証券)

いずれも日本を含む全世界の株式ならびに投資適格債券に分散投資するファンドです。楽天・インデックス・バランス・ファンドはこの2商品に投資を行います。

引用元:楽天投信投資顧問

 

楽天・インデックス・バランス・ファンドのファンド構成比率

楽天・インデックス・バランス・ファンドの株式重視型、均等型、債券重視型の3商品の違いは、全世界株式と投資適格債券の構成比率です。

引用元:楽天投信投資顧問

株式と債券の比率について、株式重視型では7:3、均等型では5:5、債券重視型では3:7の設定となっています。

 

信託報酬

実質的に負担する運用管理費用(信託報酬)は以下の通りです。いずれも税込みです。

  • 株式重視型:0.2446%/年
  • 均等型:0.2546%/年
  • 債券重視型:0.2646%/年

 

つみたてNISAの取り扱い状況は?

SBI証券・楽天証券・マネックス証券それぞれで、つみたてNISA口座で購入可能です。

以下、各証券会社のサイトより、つみたてNISAでの買い付けが可能であることを確認できました(18年7月22日時点)。

SBI証券:

楽天証券:

 

マネックス証券:

 

終わりに

今回の楽天・インデックス・バランス・ファンドの設定により、投資信託1本で全世界の株式と債券への投資ができるようになります。

これまでつみたてNISAの対象だった楽天バンガードの商品は、「楽天VTI」と「楽天VT」の2本でした。これら2つの商品は株式のみを対象としており、債券を組み合わせる場合、別の債券商品を組み合わせる必要がありました。

世界分散ができ、株式と債券の投資が可能で、自分自身のリスク許容度に応じて株式と債券への投資比率も選択できる。そんな1つで3つおいしい商品だと思います。

 

今のところ私は楽天VTIを全額つみたてNISAで積み立てていますが、将来たとえば10年後、40代に入ったときにはこのようなバランスファンドに移行するのも良いのかな、なんて考えています。今のところは自分の属性を勘案して、米国・株式全力です。

今後定期的に、楽天VTI、楽天VT、そして今回の3商品の経過をウォッチしてみようと思います。

それでは、また。

 

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関連記事です。

SBI証券・楽天証券・マネックス証券における、つみたてNISAの取扱い商品をまとめました。

 

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ザリガニ
本サイトの管理人・運営者のザリガニです。 東京で外資系化学系メーカーのサラリーマン(研究開発職)をしています。 主に投資・家計・資産運用に関する記事を紹介します。ときどき運動や英語の勉強なども書く雑記ブログです。 趣味は運動と旅行。山登りと筋トレ、ランニングなど。犬と猫も好き。




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