資産運用実績

【資産運用実績】2019年5月度:1,559万円

こんにちは、ザリガニです。

2019年5月末日時点の資産運用の実績です。

 

令和という新たな時代がはじまり、5月半ばの猛暑、トランプ大統領の来日、そして中国やメキシコに対する米国の関税発動のニュースに伴う5月後半の米国市場の相場下落と、イベントが目白押しでした。

 

結果、私の資産も真っ赤っかになりました。ちーん。

それでは、どうぞ。

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運用資産の概観

  • 運用資産の総額:¥15,592,083
    • 外国株式:¥15,022,988
    • 投資信託(特定口座+つみたてNISA):¥569,095

 

19年4月時の運用資産は1,721万でした。先月との比較で今回の運用資産は約162万のマイナス(売却分約6,000ドルを含む)でした。

5月を振り返ってみるに、5月中頃から相場の下落が始まっていたことが分かります。トランプ大統領の対中国への制裁関税、5月末にメキシコに対する関税発動の可能性などのニュースがきっかけとなって相場がどんどん下がっていきました。

4/29、4/30と連続してS&P500が最高値を更新していった4月とは対照的です。

結果、私の運用資産は真っ赤っかです

 

※ 別途、現金部分がありますが、本記事には含めていません。

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外国株式

19年5月の売買記録です。以下の買い付けを行いました。

  • VYM(追加買付):35株  およそ3,000ドル分
  • MO(追加買付):100株  およそ5,400ドル分
  • VTI(追加買付):23株  およそ3,340ドル分
  • BND(新規買付):20株  およそ1,600ドル分

 

売却した銘柄は以下の通りです。

  • PFE:100株  およそ4,000ドル分
  • SO:35株  およそ1,900ドル分

 

全体的にポートフォリオの資産配分を見直そうと思い、少しずつ銘柄のシンプル化を進めることにしました。

具体的には、個別株の銘柄数を適宜減らしていって、VTIとBNDの買付をメインにしていくことです。

 

この方針に沿って、今月初めてBNDを買いました。

今後は毎月VTIを1,500ドル、BNDを1,300ドルの定期買い付けを行っていく予定です。将来10年、20年のスパンで見ていって、ポートフォリオの簡素化を進めていきます。

詳細はまた別途ブログ記事にまとめようと思います。

 

前回との比較

’19年5月時と19年4月時の保有外国株式の割合を示した円グラフを下記に示します。

VTIとVYMがポートフォリオの1、2番手を占めます。VTIはつみたてNISAで保有する楽天VTIの分も含みます。この2銘柄の合計で約39%です。次いでタバコ銘柄群(BTI, PM, MO)が28%ほどです。

2019年5月末時の保有外国株式の割合

 

2019年4月末時の保有外国株式の割合

 

’19年5月末時点での保有外国株式の割合を、セクター別でもまとめました。

2019年5月末時の保有外国株式の割合
(セクター別)

ツリーマップというものも作ってみました。個別銘柄の保有割合を面積比率で示したものです。セクターと銘柄でグループ化するので、視覚的にわかりやすく把握することができます。

2019年5月末時の保有外国株式の割合
(セクターと銘柄別)

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投資信託(つみたてNISA)

2018年1月より始めたつみたてNISA。楽天VTIに毎月積み立てています。今月分より、妻のつみたてNISAが加わりました。

合わせて、妻のiDeCoの設定も5月に完了しました。おそらく6月より拠出・買付が始まることになります。

 

ザリガニ家の投資非課税枠は、以下の2種類を活用しており年間100万円弱の積み立てを継続するようにしています。

  • 私と妻のつみたてNISA… … 合計80万/年
  • 妻のiDeCo … 毎月1.2万(年額で最大14.4万)

 

妻のつみたてNISAやiDeCoについては、全て楽天証券に一本化しています。

楽天ふるさと納税や楽天カード、楽天モバイルなど、楽天ポイントプログラムを最大限活用しつつ、証券管理の手間を減らしたり確定申告をしないで済むような仕組みをつくりました。

【楽天3点セット】楽天証券・楽天銀行・楽天カードを使ってシンプルな積立投資の環境を作り、家計力もアップさせる話こんにちは、ザリガニです。 妻の非課税優遇枠の口座を活用するため、楽天証券でつみたてNISAとiDeCoを始めることにしま...

 

終わりに

今後はVTIとBNDを中心に追加投資を行っていく予定です。

今回の下落相場が今年後半に向かってどのように推移していくのか気になるところではあります。しかしながら結局相場は読めないということもあるので、定期買い付けを淡々と行っていこうと思います。

 

ということで、また来月の資産運用報告まで。

 

私が使っている証券口座の紹介:

私は外国株式の取引にSBI証券を使っています。住信SBIネット銀行と組み合わせることで、為替手数料と取引手数料を最小に抑えることができます。1ドルあたりの手数料は2銭です。

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\SBI証券の口座を開設する/
SBI証券

 

投資信託の購入・管理は楽天証券を使っています。

投資信託購入額の1%が楽天スーパーポイントとして付与されます。このポイントは楽天証券の投資信託の購入に使えますし、楽天市場や楽天モバイルの支払いなどでも利用可能です。楽天銀行と組み合わせることで、普通金利0.1%を狙いに行くこともできます。

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本サイトの管理人・運営者のザリガニです。 東京で外資系化学系メーカーのサラリーマンをしています。 主に投資・家計・資産運用に関する記事を紹介します。ときどき運動や英語の勉強なども書く雑記ブログです。 趣味は運動と旅行。山登りと筋トレ、ランニングなど。犬と猫も好き。




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