資産運用実績

【資産運用実績】2019年6月度:1,708万円

こんにちは、ザリガニです。

2019年6月末日時点の資産運用の実績です。

 

5月に令和が始まり、そして6月が終わりました。今年も半年が経過し、早くも後半戦へ突入ですね。これまたあっという間の半年だったと思います。

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運用資産の概観

  • 運用資産の総額:¥17,080,324
    • 外国株式:¥16,453,643
    • 投資信託(特定口座+つみたてNISA):¥626,681

 

19年5月時の運用資産は1,559万円でした。今回の運用資産は先月比で約149万のプラス(新規購入分約9,000ドルを含む)でした。

5~6月を振り返ってみるに、5月中頃から相場の下落が始まっていました。トランプ大統領の対中国への制裁関税、5月末にメキシコに対する関税発動の可能性などのニュースがきっかけとなって相場がどんどん下がっていきました。

S&P500も5月末ごろには2750ほどの水準でした。その後あれよあれよと回復し、7月1日現在では2950を超えてきています。

S&P500の過去1年間のチャート。 SBI証券より。

 

5月末時点で、株式クラスで含み損がマイナス110万円ほどありましたが、6月末時点でマイナス34万円程度まで回復しました。

※ 別途、現金部分がありますが、本記事には含めていません。

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外国株式

19年6月の売買記録です。以下の買い付けを行いました。

  • VYM(追加買付):44株  およそ3,700ドル分
  • PM(追加買付):65株  およそ5,000ドル分
  • MO(追加買付):35株  およそ1,700ドル分
  • VTI(定期買付):9株  およそ1,300ドル分
  • BND(定期買付):14株  およそ1,200ドル分

 

売却した銘柄は以下の通りです。

  • GE:110株  およそ1,100ドル分
  • IBM:21株  およそ2,800ドル分

 

全体的にポートフォリオの資産配分を見直そうと思い、少しずつ銘柄のシンプル化を進めることにしました。といいつつも、6月はかなり売買をしてしまいましたが…。

具体的には、個別株の銘柄数を適宜減らしていって、VTIとBNDの買付をメインにしていくことです。

 

この方針に沿って、毎月VTIを1,500ドル、BNDを1,300ドルの定期買い付けを行っていく予定です。将来10年、20年のスパンを見すえて、ポートフォリオの簡素化を進めていきます。

詳細はまた別途ブログ記事にまとめようと思います。

 

前回との比較

’19年6月時と19年5月時の保有外国株式の割合を示した円グラフを下記に示します。

VTIとVYMがポートフォリオの1、2番手を占めます。VTIはつみたてNISAで保有する楽天VTIの分も含みます。この2銘柄の合計で約40%です。次いでタバコ銘柄群(BTI, PM, MO)が28%ほどです。

2019年6月末時の保有外国株式の割合

2019年5月末時の保有外国株式の割合

 

’19年6月末時点での保有外国株式の割合を、セクター別でもまとめました。

2019年6月末時の保有外国株式の割合
(セクター別)

 

ツリーマップというものも作っています。個別銘柄の保有割合を面積比率で示したものです。セクターと銘柄でグループ化するので、視覚的にわかりやすく把握することができます。

2019年6月末時の保有外国株式の割合
(セクターと銘柄別)

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投資信託(つみたてNISA)

2018年1月より始めたつみたてNISA。楽天VTIに毎月積み立てています。

19年5月分より、妻のつみたてNISAが加わりました。合わせて、妻のiDeCoの設定も5月に完了し、19年6月より拠出がはじまりました。

 

ザリガニ家の投資非課税枠は、以下の2種類を活用しており年間100万円弱の積み立てを自動的に継続する仕組みをつくりました。

  • 私と妻のつみたてNISA… … 合計80万/年
  • 妻のiDeCo … 毎月1.2万(年額で最大14.4万)

 

  • 夫:つみたてNISA…楽天VTI
  • 妻:つみたてNISA…楽天VTI
  • 妻:iDeCo…楽天VTI

このように楽天VTI一筋で積み立てをしております。

 

なお、妻のつみたてNISAやiDeCoについては、全て楽天証券に一本化しています。

楽天ふるさと納税や楽天カード、楽天モバイルなど、楽天ポイントプログラムを最大限活用しつつ、証券管理の手間を減らしたり確定申告をしないで済むような仕組みをつくりました。

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終わりに

今後はVTIとBNDを中心に追加投資を行っていく予定です。

5月末の下落相場が今年後半に向かってどのように推移していくのか気になっていましたが、あっという間に回復し、S&P500の新高値を更新する水準まで来ています。

時事的な所では、6月末にG20サミット、米国の対中関税緩和に関する報道、トランプ大統領の板門店訪問などがありました。相場が読めない私にとってはETFの定期買い付けを淡々と行い、相場と共に過ごしていきたいと思います。

 

ということで、また来月の資産運用報告まで。

 

私が使っている証券口座の紹介:

投資信託の購入・管理は楽天証券を使っています。

楽天カードで決済するようにすると、投資信託購入額の1%が楽天スーパーポイントとして付与されます。このポイントは楽天証券の投資信託の購入に使えますし、楽天市場や楽天モバイルの支払いなどでも利用可能です。

楽天証券を楽天銀行と組み合わせることで、普通金利0.1%のメリットを享受することもできます。

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本サイトの管理人・運営者のザリガニです。 東京で外資系化学系メーカーのサラリーマンをしています。 主に投資・家計・資産運用に関する記事を紹介します。ときどき運動や英語の勉強なども書く雑記ブログです。 趣味は運動と旅行。山登りと筋トレ、ランニングなど。犬と猫も好き。




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